取引、顧客、および規制対象活動を定義する
銀行、ファンドマネージャー、保険会社、またはフィンテック企業は、同じ取引でも異なる義務に直面する可能性があります。規制アプローチを比較する前に、活動、顧客の種類、法的エンティティ、および市場を調査します。
提供する金融サービスの背景にあるルールを理解する
ライセンス、顧客対応、金融犯罪、および経営健全性は、すべて事業者が行う活動に依存します。関連するルールを調査し、銀行業務、決済、投資、保険にわたる意思決定のためのより明確な基盤を構築します。
事業ライン全体の金融規制
- 欧州連合: DORA
- 米国: 銀行秘密法
- 英国: FCA 消費者義務
- シンガポール: 資金決済法
- 香港: 証券先物条例
- 日本: 金融商品取引法
- スイス: 金融サービス法
- オーストラリア: 銀行法
- カナダ: 銀行法
- 中国: 商業銀行法
- インド: 銀行規制法
- 韓国: 銀行法
- 台湾: 銀行法
- メキシコ: 信用機関法
- アラブ首長国連邦: 金融機関法
- インドネシア: 金融セクター法
- ブラジル: 銀行法
- ベトナム: 信用機関法
- サウジアラビア: マネーロンダリング防止法
- 欧州連合: MiFID II
- 米国: OFAC制裁
- 欧州連合: MiCA
- 欧州連合: PSD2
- 欧州連合: ソルベンシーII
- 欧州連合: 自己資本要件規則
- 欧州連合: 自己資本要件指令
- 英国: マネーロンダリング規制
- 欧州連合: マネーロンダリング対策規則（AMLR）
- 欧州連合: EMIR
- 欧州連合: AIFMD
- 欧州連合: UCITS
- 米国: 証券取引法
- 米国: 1933年証券法
- 米国: 商品取引所法
- 米国: サーベンス・オクスリー法（SOX）
- 米国: 投資顧問法
- 米国: 投資会社法
- 米国: レギュレーションZ：消費者信用
- 米国: レギュレーションE：資金移動
- 欧州連合: 資金移動規則
- 欧州連合: 市場濫用規則
- 欧州連合: 保険販売指令
- 日本: 保険業法
- シンガポール: 保険法
- 欧州連合: SFDR
- シンガポール: MAS テクノロジーリスクガイダンス
- 米国: グラム・リーチ・ブライリー法（GLBA）
- 香港: 銀行条例
- 英国: 決済サービス規制
- 欧州連合: GDPR
- 米国: FCPA
- 英国: 贈収賄防止法
金融活動を分析の中心に据える
監督上の期待を根拠法と併せて読む
出典を参照しながら、行動、健全性、金融犯罪、および運営に関する要件を探ります。法律や監督上のガイダンスと、自社が実施することを選択したポリシーを区別します。
調査結果を意思決定者向けの概要にまとめる
規制上の質問を、裏付けとなる参考文献付きのダウンロード可能な概要に変換します。リスク、法務、およびビジネスレビューのために、影響、依存関係、および未解決のポイントを提示します。
金融サービス事業全体にわたる義務を調査する
認可から顧客サービスに至るまでの融資義務を追跡する
ライセンス、健全性義務、信用開示、顧客対応を調査します。貸し手、借り手、商品、活動に基づいて質問を組み立て、該当する場合は連邦または州レベルも考慮します。
決済モデルにおいて資金を保有・移動する主体を説明する
決済サービスの許可、資金保全、電子マネー、金融犯罪対策を調査します。複雑な決済モデルを評価しやすくするために、資金を受け取り、保有し、送金し、返金する主体を説明します。
ファンドの要件と運用会社の義務を区別する
商品の要件と運用会社の義務を区別します。想定するファンドの構造と投資家グループについて、認可、投資家向け開示、販売、委託、報告を調査します。
商品が投資家に届く前にルールを調査する
募集、取引、仲介業者、市場行動に関する要件を検討します。広範な市場ラベルに頼るのではなく、商品、取引所、参加者、取引に基づいて、出典を明記した調査ノートを作成します。
デジタル資産またはサービスの分類を明確にする
発行、カストディ、取引所、決済利用によって生じる規制上の論点を比較します。すべてのトークンやサービスを同一の活動として扱うことなく、ライセンス、開示、移転情報を調査します。
保険契約のライフサイクルを通じて保険会社と仲介業者の責任を追跡する
保険会社と仲介業者の義務を、商品設計・販売から保険金請求に至るまで調査します。ソルベンシー、顧客開示、アウトソーシング、苦情処理を同じビジネス上の議論に組み込みます。