定义交易、客户和受监管活动
银行、基金管理人、保险公司或金融科技公司可能因同一交易而面临不同的义务。在比较监管方法之前，先研究活动、客户类型、法律实体和市场。
跨业务线的金融监管
- 欧盟: DORA
- 美国: 银行保密法
- 英国: FCA 消费者责任
- 新加坡: 支付服务法
- 香港: 证券及期货条例
- 日本: 金融商品交易法
- 瑞士: 金融服务法
- 澳大利亚: 《银行法》
- 加拿大: 《银行法》
- 中国: 《商业银行法》
- 印度: 银行业监管法
- 韩国: 《银行法》
- 台湾: 《银行法》
- 墨西哥: 信贷机构法
- 阿拉伯联合酋长国: 金融机构法
- 印度尼西亚: 金融部门法
- 巴西: 银行法
- 越南: 信贷机构法
- 沙特阿拉伯: 反洗钱法
- 欧盟: MiFID II
- 美国: OFAC制裁
- 欧盟: MiCA
- 欧盟: PSD2
- 欧盟: 偿付能力II
- 欧盟: 资本要求条例
- 欧盟: 资本要求指令
- 英国: 反洗钱条例
- 欧盟: 反洗钱条例（AMLR）
- 欧盟: EMIR
- 欧盟: AIFMD
- 欧盟: UCITS
- 美国: 证券交易法
- 美国: 1933年证券法
- 美国: 商品交易法
- 美国: 萨班斯–奥克斯利法案（SOX）
- 美国: 投资顾问法
- 美国: 投资公司法
- 美国: Z条例：消费信贷
- 美国: E条例：资金转账
- 欧盟: 资金转移法规
- 欧盟: 市场滥用条例
- 欧盟: 保险分销指令
- 日本: 保险业法
- 新加坡: 保险法
- 欧盟: SFDR
- 新加坡: MAS 技术风险指南
- 美国: 格雷姆–里奇–布莱利法案（GLBA）
- 香港: 银行业条例
- 英国: 支付服务条例
- 欧盟: 通用数据保护条例（GDPR）
- 美国: FCPA
- 英国: 反贿赂法
将金融活动置于分析的核心
结合基础法律阅读监管期望
探索行为、审慎、金融犯罪和运营要求，并附上来源参考。区分立法和监管指引与企业选择实施的政策。
将您的研究转化为供决策者使用的简报
将监管问题转化为可下载的简报，并附上支持性参考。列出对风险、法律和业务审查的影响、依赖关系和未决问题。
研究整个金融服务业务中的义务
从授权到客户服务，追踪借贷义务
调查许可、审慎义务、信贷披露和客户待遇。围绕贷款人、借款人、产品和活动（包括相关的联邦或州层面）构建问题。
解释支付模型中谁持有和转移资金
研究支付服务许可、资金保护、电子货币和金融犯罪控制。解释谁接收、持有、转移和返还资金，以便更轻松地评估复杂的支付模型。
区分基金的要求与其管理人的职责
区分产品要求与管理人义务。针对您设想的基金结构和投资者群体，探讨授权、投资者披露、分销、委托和报告。
在工具到达投资者之前调查规则
审查发行、交易、中介和市场行为要求。围绕工具、场所、参与者和交易构建一份有来源参考的研究笔记，而非依赖宽泛的市场标签。
明确数字资产或服务的分类方式
比较发行、托管、交易所和支付用途所引发的监管问题。调查许可、披露和转移信息，而不将每个代币或服务视为相同的活动。
跟踪保险公司和中介机构在保单生命周期中的责任
从产品设计和分销到理赔，研究保险公司和中介机构的职责。将偿付能力、客户披露、外包和投诉处理纳入同一业务讨论。