거래, 고객 및 규제 활동 정의
은행, 펀드 매니저, 보험사 또는 핀테크 기업은 동일한 거래에 대해 다른 의무를 질 수 있습니다. 규제 접근 방식을 비교하기 전에 활동, 고객 유형, 법인 및 시장을 조사합니다.
귀사가 제공하는 금융 서비스의 배후에 있는 규칙을 이해하십시오
라이선스, 고객 대우, 금융 범죄 및 복원력은 모두 귀사 사업이 수행하는 활동에 따라 달라집니다. 은행, 결제, 투자 및 보험 전반에 걸친 의사 결정을 위한 보다 명확한 기반을 마련하기 위해 관련 규칙을 조사하십시오.
비즈니스 라인 전반의 금융 규제
- 유럽연합: DORA
- 미국: 은행비밀보호법
- 영국: FCA 소비자 의무
- 싱가포르: 지급결제서비스법
- 홍콩: 증권 및 선물 조례
- 일본: 금융 상품 거래법
- 스위스: 금융서비스법
- 호주: 은행법
- 캐나다: 은행법
- 중국: 상업은행법
- 인도: 은행 규제법
- 대한민국: 은행법
- 대만: 은행법
- 멕시코: 신용기관법
- 아랍에미리트: 금융 기관법
- 인도네시아: 금융 부문법
- 브라질: 은행법
- 베트남: 신용 기관법
- 사우디아라비아: 자금세탁방지법
- 유럽연합: MiFID II
- 미국: OFAC 제재
- 유럽연합: MiCA
- 유럽연합: PSD2
- 유럽연합: 지급여력 II
- 유럽연합: 자본요구규칙
- 유럽연합: 자본요구지침
- 영국: 자금 세탁 규정
- 유럽연합: 자금세탁방지 규정(AMLR)
- 유럽연합: EMIR
- 유럽연합: AIFMD
- 유럽연합: UCITS
- 미국: 증권거래법
- 미국: 1933년 증권법
- 미국: 상품거래소법
- 미국: 사베인스–옥슬리법(SOX)
- 미국: 투자자문사법
- 미국: 투자회사법
- 미국: Z규정: 소비자 신용
- 미국: E규정: 자금 이체
- 유럽연합: 자금 이전 규정
- 유럽연합: 시장남용규정
- 유럽연합: 보험중개지침
- 일본: 보험 업법
- 싱가포르: 보험법
- 유럽연합: SFDR
- 싱가포르: MAS 기술 위험 지침
- 미국: 그램–리치–블라일리법(GLBA)
- 홍콩: 은행 조례
- 영국: 지급 서비스 규정
- 유럽연합: GDPR
- 미국: FCPA
- 영국: 뇌물방지법
금융 활동을 분석의 중심에 두기
감독 기대치를 근거 법률과 함께 읽기
출처 참조와 함께 행위, 건전성, 금융 범죄 및 운영 요구 사항을 살펴봅니다. 법률 및 감독 지침과 귀사가 구현하기로 선택한 정책을 구분합니다.
연구 결과를 의사 결정권자를 위한 브리핑으로 전환
규제 질문을 참조 자료가 포함된 다운로드 가능한 브리핑으로 전환합니다. 위험, 법무 및 비즈니스 검토를 위한 영향, 종속성 및 미해결 사항을 제시합니다.
금융 서비스 업무 전반에 걸친 의무를 조사하십시오
인가부터 고객 서비스까지 대출 의무를 추적하십시오
라이선스, 건전성 의무, 신용 공시 및 고객 대우를 조사하십시오. 관련된 연방 또는 주 수준을 포함하여 대출 기관, 차용인, 상품 및 활동을 중심으로 질문을 구성하십시오.
결제 모델에서 누가 자금을 보유하고 이동하는지 설명하십시오
결제 서비스 허가, 자금 보호, 전자화폐 및 금융 범죄 통제를 조사하십시오. 복잡한 결제 모델을 평가하기 쉽도록 누가 자금을 수취, 보유, 이체 및 반환하는지 설명하십시오.
펀드의 요구사항과 운용사의 의무를 분리하십시오
상품 요구사항과 운용사 의무를 분리하십시오. 염두에 둔 펀드 구조 및 투자자 그룹에 대한 인가, 투자자 공시, 분배, 위임 및 보고를 살펴보십시오.
상품이 투자자에게 도달하기 전에 규칙을 조사하십시오
발행, 거래, 중개 및 시장 행위 요구사항을 검토하십시오. 광범위한 시장 레이블에 의존하는 대신 상품, 거래 장소, 참가자 및 거래를 중심으로 출처가 명시된 조사 노트를 작성하십시오.
디지털 자산 또는 서비스가 어떻게 분류되는지 명확히 하십시오
발행, 수탁, 거래소 및 결제 사용으로 인해 제기되는 규제 질문을 비교하십시오. 모든 토큰이나 서비스를 동일한 활동으로 취급하지 않고 라이선스, 공시 및 이체 정보를 조사하십시오.
보험사와 중개인의 책임을 정책 수명 주기 전반에 걸쳐 추적하십시오
상품 설계 및 유통부터 청구까지 보험사와 중개인의 의무를 조사하십시오. 지급 능력, 고객 공시, 아웃소싱 및 불만 처리를 동일한 비즈니스 논의에 포함시키십시오.